近日,一客户至交通银行昆山分行营业部开立借记卡。业务办理过程中,当班主管发现客户身份证与真人存在一定差异,且在审核过程中,客户眼神闪躲,行为可疑,遂另外询问其身份证件上的出生日期、证件住址,客户均无法准确回答。至此,冒名开卡特征明显。后续,经过进一步核实得知,该客户因入厂需要,其确实非本人办卡。在劝离客户后,当班主管迅速对当地其他网点做了情况简述和风险提示,并上报营运安保智慧化风险管理平台。
当前,防疫管控形势严峻,仍有不法分子趁机心存侥幸心理,以公共场所需要佩戴口罩为由,试图躲避银行审核,形式与动机也越发多样。在此,昆山交行营运人员恪尽职守,不仅严格落实厅堂客户准入原则,而且对于业务的风险把控,合规审查也丝毫不曾松懈,在保证客户合法权益,财产信息安全的同时,树立了积极正面的对外形象,确保战“疫”金融安全。