工行衡水武强支行召开案防分析会聚焦“断卡行动”

2021-03-01 20:22:49    来源:中国视窗    作者:随兴业

  为进一步落实上级行《“强风控、保双无”专项行动方案》,巩固案防和风险管理基础,认真推进“三不”案防体系建设,工行河北衡水武强支行于2月 24日组织召开2021年第一次案防分析会。

  去年以来,公安部牵头联合各个部门在全国深入开展“断卡行动”,强化对网络诈骗、电信诈骗、网络赌博等犯罪活动的打击力度,对开卡团伙、带队团伙、收卡团伙和贩卡团伙进行全面查处,作为金融账户开立的前沿阵地,把好客户准入关,规范账户开立和管理是银行守好安全防线的内在要求,此次案防分析会聚焦“断卡行动”和账户开立及管理,明确案件风险和应对措施,助力支行风险防范能力提升。

  一、强化客户教育和政策宣传。以厅堂为阵地,张贴相关通告和宣传材料,在业务办理的重点环节强化风险提示并按照求做好各项资料的签署。同时积极走出去,进社区、进街道,广泛开展“断卡行动”宣传,提升客户和人民群众对该项工作的认识和配合程度。

  二、把好账户开户关。在客户申请开立账户时,加大身份审核、用途审核,详细询问客户开户用途。利用公安部门发布的的通告,对客户进行风险提示和违法警示,提示客户出租出借账户,参与网络赌博、网络刷单等业务需要承担相应的法律责任,并要受到监管部门5年内不得新开账户,禁止非柜面交易的惩戒。

  三、加强账户调整类交易审核。对于长期未使用账户调整手机号码,调整安全介质及交易限额,账户升降级,挂失销户后新开账户等业务要参照新开户要求进行审核,详细询问客户用途,根据客户身份判断客户所办理业务和交易限额等是否超出客户正常金融需求,并认真做好客户风险提示。

  四、加强账户管控。对省行风险监控中心、反洗钱中心等部门下发的疑似涉赌涉诈和反洗钱可疑交易账户,要根据客户身份信息、交易信息进行认真核实,并根据核查结果做好账户交易控制,重新客户身份核实,调高客户洗钱风险等级,坚决杜绝模型已经监测发现的异常账户,仍发生非法交易的情况发生。(随兴业)

[责任编辑:张东振]

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